Инвестиционный портфель с нуля

С самого начала инвестирования каждый задается вопросом, как составить инвестиционный портфель с нуля. В данной статье дадим определение и разберемся как составлять инвестиционный портфель. А если вы не хотите разбираться в тонкостях инвестирования, вы можете довериться профессионалам таким как авалон инвестиции. Вам необходимо только зарегистрироваться на сайте и внести денежные средства, команда профессионалов сделает всё за вас.

Что такое инвестиционный портфель

Различные инвестгуру советуют не вкладывать все свои сбережения в один инструмент. Как же тогда быть? Вот для этого и составляется инвестиционный портфель — набор инструментов, позволяющий достичь тех или иных целей, которые мы ставим перед собой начав инвестирование. 

В наш портфель могут входить акции, облигации, ETF фонды, ПИФы, золото, биткоин.

А вот в каком соотношении каждый из этих инструментов должен входить в портфель, определяется исходя из целей инвестирования. Поставив перед собой цель (покупка квартиры, учеба детей, пассивный доход) мы должны продумать стратегию инвестирования. Вот согласно данной стратегии и формируем портфель.

Виды инвестиционных портфелей

агрессивный 

В данный портфель входят высокорисковые активы: акции быстрорастущих компаний, фьючерсы, криптовалюты. Можно торговать с “плечом”.  Этот портфель подойдет молодым инвесторам или тем, кто хочет быстро получить прибыль. Но надо понимать, что и риски потерять всё очень велики. Примерное соотношение активов в данном портфеле следующее: акции  — 70%, фьючерсы, криптовалюты — 30%.

• умеренный

В данный портфель входят ОФЗ (корпоративные облигации), индексных фондов,  акции как малых так и крупных компаний, так называемых “голубых фишек”. Такой портфель позволит более сбалансированно переживать просадки тех или иных инструментов, минимизировать или вовсе избежать убытки. Такой портфель составляется на долгий срок, горизонтом — 10-15 лет. Примерное соотношение активов в таком портфеле: ОФЗ, фонды — 40%, золото — 20%, акции компаний — 40%.

• консервативный

Такой портфель состоит в основном из самых менее рискованных инструментов: ОФЗ, индексные фонды, акции компаний из состава “голубых фишек”. Данный портфель позволит в первую очередь сохранить капитал. Он позволит получить прибыль, чтобы покрыть инфляцию за счет не только роста, но и дивидендов. Такой портфель составляется на долгосрок, 15-20 лет. Многие составляют его для получения пассивного дохода будучи на пенсии.  Примерный состав портфеля: ОФЗ, индексные фонды — 70%, акции компаний — 30%.  

Описанные портфели будут достаточно диверсифицированными инвестиционными портфелями. Они состоят из различных финансовых инструментов.

Принципы составления инвестиционного портфеля 

При составлении портфеля необходимо руководствоваться следующими принципами: 

• Не стоит вкладывать все свои средства в один инструмент. Никогда не забываем про диверсификацию. Если вложите все только в акции (ни в коем случае в одну), то при их значительной просадке (что не редкость), весь ваш портфель потерпит убытки. 
• Не доверяйте всему, что говорят. Если много говорят о той или иной компании, то её акции могут быть уже переоценены. Анализируйте сами то, что хотите приобрести. Насколько компания надежна, получает ли ежегодно прибыль, платит ли дивиденды. 
• На первых порах пока не наберетесь опыта, не спекулируйте и не торгуйте с “плечом”, не занимайтесь трейдингом. В данном случае можно быстро все потерять. 
• Читайте только надежные источники. Доверяйте опытным инвесторам. Читайте различные обзоры, аналитику. Перепроверяйте информацию и только потом принимайте решение. 
• Перед тем как начать инвестировать, определите на какой риск вы готовы пойти. Какую просадку или какие потери вы сможете пережить без эмоций. 

Следуйте данным принципам и у вас все получится. 

Инвестиционный портфель Уоррена Баффета

Если вы не думаете о владении акцией в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ей в течение десяти минут

Один из самых известных инвесторов в мире — Уоррен Баффет. Его состояние — более 100 млрд.долларов. Его инвестиционный портфель — акции публичных компаний, которыми владеет компания Berkshire Hathaway Inc. Уоррен Баффет является генеральным директором, председателем совета директоров и главным акционером. Основа его портфеля — информационные технологии, финансы и потребительские товары. Самую большую часть в его портфеле (41,46%) составляют акции Apple, акции Bank of America- 14,21%. Международная финансовая компания American Express Company составляет 8,55%, Coca Cola Company — 7.39%.

Некоторые копируют портфель инвестиционного гуру, некоторые добавляют в свой портфель выборочно. Его мнение — “купи и держи”.