Как правильно собрать инвестиционный портфель начинающему инвестору
Инвестиции в различные по видам активов носит название диверсификация. Она перекрывает риски от различных вариантов вложений, тем самым сохраняя и увеличивая капиталы. Поделимся принципами формирования пакета для вложений, и поможем собрать инвестиционный портфель.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_2-1024x884.jpg)
Что такое инвестиционный портфель
Это подбор финансовых активов, отвечающий целям определенных инвестором. Формирование портфеля акций должно быть с учетом разных критериев:
- сроки вложений;
- вид финансовых инструментов.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_3-1024x573.jpg)
Подбор пакетов для инвестиций подчинен идее: всегда быть в области продуманного распределения рисков и прибыли.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_4-1024x583.jpg)
Портфельные инвестиции включают любые сбалансированные активы, которые могут создать прибыль:
- валютные вклады;
- банковские депозиты;
- акции;
- сертификаты;
- облигации;
- чеки;
- векселя;
- драгоценные металлы;
- паи;
- недвижимость;
- фьючерсы.
Если в качестве инвестиций вы выбираете недвижимость, вам не обойтись без нотариуса. О преимуществах обращения к нотариусу читайте подробнее.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_5-1024x693.jpg)
Доли инвестиций в портфеле должны быть разными.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_6-1024x586.jpg)
Важно, чтобы они страховали друг друга так, чтобы получался запланированный доход в определенные сроки. Вопрос молодого инвестора: как собрать инвестиционный портфель, который будет защищен от спада на рынке и гарантированно станет портфелем роста?
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_7.jpg)
В этой статье дадим несколько советов. Портфельное инвестирование основал и обосновал Гарри Марковиц. Он выступил с работой «Выбор портфеля» (Portfolio selection). Экономист был удостоен Нобелевской премии по экономике.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_8-1024x743.jpg)
Степени риска для инвестиций
Инвестиционный пакет предполагает наличие рисков. Внешний риск — вкладчик не имеет возможности держать его под контролем. Он определяется условиями экономики региона. Риски рынка можно прогнозировать — мониторить политические заявления лидеров стран или решениями международных комитетов, отслеживать кредитные рейтинги стран. Все это напрямую влияет на получение прибыли от инвестиций.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_9-1024x775.jpg)
Диверсифицируемый риск. Каждый вклад предполагает свои риски. Они определяются:
- статусом организации на рынке;
- эффективностью действий компании;
- ликвидность акций и активов.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_10-1024x652.jpg)
Разные виды активов помогают разнообразить вклады в разные области деятельности и держать риски под контролем.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_11-1024x681.jpg)
Инвестору регулярно надо делать пересмотр структуры своих портфелей.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_12-1024x480.jpg)
Степени вовлеченности инвестора
Инвесторы могут обращаться с активами разные отрезки времени. Опираясь на это можно определить 2 типа вложений:
- Активный. Высокие доходы, подверженные риску. Такие инвестиции нуждаются в частом контроле, ввиду стремительно меняющейся картине на финансовом рынке. Инвестор, при таком виде вложений, часто приобретает и реализует активы. Пакет складывается из IPO, облигаций с высокими доходами, стартапов, акций роста, ПАММ-счетов. Вкладов для капитала с рисками могут мгновенно взлетать и резко терять в стоимости. Если инвестор сформировал портфель, чтобы извлечь доход, надо ежедневно отслеживать их состояние.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_13-1024x681.jpg)
- Пассивный. Портфель, включающий в себя активы, которые не требуют ежедневного участия вкладчика. Удобно составлять для тех, у кого нет свободного времени постоянно отслеживать ход дел на рынке. При таких инвестициях будет ниже полученная прибыль и минимальные риски. Эти инвестиционные портфели, как правило, состоят из паев ПИФов, драгоценных металлов, акций и прочие надёжные и стабильные активы.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_14-1024x575.jpg)
Целесообразно доверить ведение портфеля брокерской компании.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_15-1024x682.jpg)
Обращаться с вашими финансами будут профи, но за их услуги придётся раскошелиться на комиссионные.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_16-1024x680.jpg)
Виды вложений по срокам извлечения прибыли
От 10 лет. Приоритет отдается росту капитала с наименьшим или нулевым уровнем риска. При таких инвестициях пакет состоит из ETF, ПИФов, вкладов в банки, ОФЗ. Инвестиции, связанные с риском не рассматриваются.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_20.jpg)
От 3 до 10 лет. Возможно использование инструментов, подверженных риску — облигации корпораций, акции стабильных компаний. Около половины финансового пакета приходится на активы без риска.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_21-1024x814.jpg)
До 3 лет. Формируется из видов с минимальным и максимальным порогом риска. Доля их обусловлена характером инвестирования: агрессивным, умеренным или консервативным. Чем короче время получения дохода, тем меньше в портфеле активов с предполагаемыми рисками.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_22.jpg)
Как собрать свой пакет? Необходимо пробовать применять одновременно несколько стратегий для достижения прибыли.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_23-1024x572.jpg)
Как новичку правильно составить инвестиционный портфель
Можно приобрести уже сформированные инвестиционные портфели, сформированные профессионалами. Но если вы желаете приобрести навык и освоить рынок инвестиций, то для вас пошаговые действия:
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_24-1024x663.jpg)
Цель инвестиционного портфеля
Поставьте цель – определите период инвестирования и предполагаемый доход.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_25-1024x583.jpg)
Сумма ежемесячного взноса
Для облегчения этой задачи, специально разработаны инвестиционные калькуляторы, вы имеете полное право воспользоваться ими.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_26-1024x487.jpg)
Приведем пример. Цель накопить 5 000 000 руб. за 9 лет при начальной сумме в 100 тысяч руб. Стиль умеренный: 10% в год. Если подобрать пакет из акций индексных фондов, депозитов и других инвестиций, то придётся вносить ежемесячно по 23 087.20 рублей. Внеся за десять лет 2 770 464 рублей, инвестор получит свою цель в 5 000 000 рублей. Сумма прибыли составит 2 129 537,15 рублей.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_27-1024x680.jpg)
Риск-профиль
Так называют решение инвестора принять определенные риски. Есть три вида инвестиционных стратегий:
- консервативная;
- рациональная;
- агрессивная.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_28-1024x419.jpg)
Можно оформить свой риск-профиль. Для этого необходимо определиться с:
- валюта;
- сумма;
- длительность вложений.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_29-1024x533.jpg)
Дальше выбрать правильные направления.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_30-1024x474.jpg)
Структура инвест портфеля
Выбрав для себя приемлемый уровень риска, далее переходите к подбору активов. Если вы не готовы к стрессам от резких колебаний рынка, то воздержитесь от агрессивной стратегии в инвестировании.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_19-1024x741.jpg)
Выбор брокера и открытие счёта
Важно – у организации должна быть:
- действующая лицензия;
- надежный рейтинг Мосбиржи;
- выгодные тарифы;
- качественный уровень в обслуживании клиентов.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_17-1024x574.jpg)
Открыть брокерский счет онлайн займет до10 минут.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_18-1024x755.jpg)
Принципы формирования инвестиционного портфеля теперь вам известны. После всех шагов нужно пробовать приобретать активы для инвестиций. Ежегодно любой портфель нуждается в ребалансировке.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_31-1024x647.jpg)
Вывод: считайте расходы и помните, что доходы, полученные ранее не могут гарантировать доходы в будущем.
![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/03/screenshot_32-1024x488.jpg)
Рынок неустойчив и изменчив. Портфель ценных бумаг может и должен работать на вас.
Вам также может понравиться
![прибыль на форекс](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/04/profit-500x380.jpg)
Прибыль на Форекс
05.04.2022![Электронная подпись: функции, как создать](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2023/12/elpod-500x380.jpg)
Электронная подпись: функции, как создать
15.12.2023![](https://investznaika.ru/wp-content/uploads/2022/02/kion5-500x380.jpg)