Куда инвестировать

Стоит ли инвестировать в акции

Когда встает вопрос « что делать с сэкономленными деньгами ?» многие рассматривают возможность инвестирования своих средств в фондовый рынок. Хорошее ли это решение и стоит ли инвестировать в акции на бирже? Является ли игра на фондовом рынке разумным и заслуживающим внимания способом управления своими сбережениями? Мы рассмотрим это в сегодняшнем посте.

Биржа — что это такое?

Фондовая биржа — это место, где владельцы компаний и люди, которые заинтересованы в их продаже, встречаются, чтобы торговать акциями этих компаний. Это происходит в каждой капиталистической стране и фактически является сутью капитализма. При социализме или коммунизме государство является владельцем всех компаний (средств производства). При капитализме собственность является частной и распределенной. Фондовая биржа — это место, где встречаются различные субъекты, преследующие свои интересы:

  • для компаний это место, где они могут найти инвесторов и получить финансирование для инвестиций и дальнейшего развития,
  • для нынешних владельцев это место, где они могут продать свои акции и получить за них деньги, которые они могут использовать для потребления или частных инвестиций,
  • для инвесторов это возможность заработать деньги, став совладельцем и участвуя в прибыли компании, или продавая акции позже по более высокой цене.

Как заработать на акциях?

Есть два способа заработать на акциях. Одно не исключает другого.

  1. Вы можете зарабатывать деньги, покупая акции дешевле и продавая их дороже. Зарабатываете деньги на разнице в ценах.
  2. Вы можете зарабатывать, получая дивиденды, то есть часть прибыли, полученной компанией.

Естественно, на практике все не так просто. Если бы это было так, то все бы на этом зарабатывали. Но это достижимо. Что подтверждается на практике примерами многих инвесторов.

Сколько зарабатывают на игре на фондовом рынке?

Исходя из исторических данных, предполагается, что американская фондовая биржа (крупнейшая фондовая биржа в мире по капитализации) позволяет зарабатывать в среднем 7% годовых в долгосрочной перспективе. Годовая доходность 7% сопоставима с доходом от недвижимости. Однако, в отличие от недвижимости, акции намного проще и дешевле покупать и продавать. Это намного больше, чем предлагают депозиты, особенно сейчас, когда они позволяют зарабатывать меньше, чем инфляция. К сожалению, акции несут в себе значительный краткосрочный риск . Фондовая биржа может падать на несколько десятков процентов в год, и вы можете ждать более десяти лет, прежде чем она восстановит эти потери . Таким образом, это вложение не для всех. Особенно оно не подходит для людей с низкой толерантностью к риску.

Почему стоит инвестировать (играть) на фондовом рынке?

Есть несколько основных причин, по которым вы должны инвестировать в фондовый рынок.

  • Он предлагает лучшую доходность, чем депозиты и облигации (в долгосрочной перспективе)
  • Это позволяет диверсифицировать инвестиционный портфель. При условии, что мы инвестируем не только в акции, но и в другие классы активов.
  • Это позволяет достигать различных целей, таких как:
  1. защита сбережений от инфляции;
  2. строительный капитал для выхода на пенсию;
  3. сбор средств для определенной цели (строительство дома, отправка ребенка на учебу).

Философии игры на фондовом рынке

Существует четыре популярных подхода к инвестированию (игре) на фондовом рынке , от самого простого до самого требовательного.

  • пассивное инвестирование;
  • фундаментальный анализ, также известный как стоимостное инвестирование (инвестирование в стоимость);
  • технический анализ;
  • количественный подход, обычно автоматизированный и основанный на алгоритмическом анализе данных.


А теперь пройдемся по ним один за другим:

Пассивное инвестирование

Это самый простой подход к инвестированию. Наша цель — достичь таких результатов, как среднерыночный (так называемый индекс), при минимальных транзакционных издержках. Это простой и удобный подход, требующий минимум усилий. Нам не нужно изучать методологию финансового анализа. Достаточно выбрать недорогой ETF, который вложит наши ресурсы в фондовый индекс.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ — более сложный подход, чем пассивное инвестирование. Его основы можно освоить за несколько месяцев. После нескольких лет практики мы уже будем относительно опытным инвестором.
Овладение фундаментальным анализом требует понимания нескольких областей знаний:
• коммерческое финансирование
• основы микроэкономики и макроэкономики
• знание отраслей, в которые мы хотим инвестировать

Благодаря знанию вышеизложенного и небольшому опыту мы должны иметь возможность инвестировать на основе принципов фундаментального анализа. Выбирать надежные компании по привлекательным ценам.

Здесь стоит отметить, что эксперты расходятся во мнениях относительно того, способны ли люди, инвестирующие с использованием фундаментального анализа, превзойти рынок, то есть достичь результатов выше среднего в долгосрочной перспективе. Однако у нас есть много примеров инвесторов, подтверждающих этот тезис, например, Уоррен Баффет, а также Майкл Берри, Питер Линч и другие, которые десятилетиями добивались доходности выше среднего.

Технический анализ

Технический анализ — это гораздо более эзотерический подход к финансовым рынкам. Он основан на попытке предсказать психологию толпы и найти повторяющиеся модели в движении цен.

Большинство экспертов в академическом мире признают, что технический анализ не позволяет получать доходность выше среднего. Но это не мешает лучшим техническим аналитикам достигать отличных результатов.
Точно так же овладение техническим анализом требует понимания некоторых моментов:
• инвестиционная психология
• психология толпы
• Японские свечи и свечные образования
• ценовые образования
• Теория Доу и теория волн Эллиотта

К сожалению, в техническом анализе роль опыта намного важнее. Часто только после пяти, десяти или даже более лет обучения можно достичь уровня знаний, позволяющего зарабатывать значимые деньги. Излишне говорить, что есть стиль игры, требующий нескольких лет обучения. Вы также должны ожидать, что потратите значительные суммы денег на обучение, прежде чем оно начнет приносить результаты. Это его самый большой недостаток.

Его преимущества включают меньшую зависимость результатов от экономической ситуации и результатов широкого рынка. Это потому, что с помощью технического анализа вы можете играть как в рост, так и в снижение цен на акции.

Количественный подход к инвестированию в фондовый рынок

Количественный подход основан на компьютерном анализе исторических данных для выявления повторяющихся моделей движения цен . Это подход, требующий знания методов компьютерного анализа данных.

Наиболее популярными ИТ-средами, которые используют инвесторы, являются среды на основе MetaTrader 4/5 и Python. В этих средах создаются программы, которые затем моделируют торговлю на исторических данных . Благодаря этому мы можем сказать, какой эффективности стратегии мы можем ожидать от реальных данных.

Преимущество этого подхода — сильная зависимость от исторических данных. Благодаря этому достоверность результатов относительно высока (при условии, что процесс тестирования выполняется правильно, что требует глубоких знаний статистики). Недостаток — необходимость эффективно ориентироваться в ИТ-средах . Это не может быть препятствием для человека, который ежедневно занимается программированием. Для многих инвесторов, не знакомых с программированием, это непреодолимая проблема. К сожалению, чтобы эффективно ориентироваться в этой среде, вам потребуются знания в области программирования и финансовых рынков.

Понравилась Вам статья?

Просмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector