Квалифицированный инвестор: как получить статус квалифицированного инвестора физическому лицу

Чтобы неопытные трейдеры не столкнулись с убытками, биржи не открывают им полный доступ к рынку и пакетам услуг. Однако есть опытные люди, которые ведут контроль всех рисков, и применяют все возможности, чтобы извлечь прибыль. Если вы получите статус квала, откроется доступ ко многим скрытым объектам на рынке. Подробнее о том, как получить статус квалифицированного инвестора, будет рассказано в этой статье.

Польза статуса квалифицированного инвестора

Чтобы инвестиции приносили прибыль, нужно иметь знания. Иначе вы не только ничего не заработаете, но и потерпите убытки. Есть четкие правила, направленные на безопасность новичков на рынке. Профессионалам же открывается доступ по всем инструментам инвестиций.

Статус квалифицированного инвестора говорит о том, что вы весьма компетентный.

Статус квалифицированного инвестора говорит о том, что вы весьма компетентный. Поэтому готовы вкладываются в высокорискованные инструменты, и нести за это ответственность.

Стать опытным инвестором могут физические и юридические лица. Для этого нужно выполнить ряд требований, подробнее о которых будет рассказано далее.

Что сделать, чтобы получить статус в России

Чтобы стать квалифицированным инвестором в РФ, следует подать заявку брокеру или компании, которая ведет управление фондовым рынком. Это можно сделать онлайн, с помощью приложения или официального сайта.

Присвоением статуса профессионального инвестора занимается исполнительная власть страны.

Что должно сделать физлицо

Если вы являетесь физлицом, и хотите получить статус, должны соответствовать определенным требованиям.

У вас должен быть портфель инвестиций, стоимость которого 6 млн. рублей и более. Для подтверждения нужно предоставить специальные документы. Можно получить банковскую выписку о том, что есть депозитный счет. Также можете взять отчет с управляющей компании.

У вас должен быть опыт торговли с ценными бумагами.

Для этого должен быть трудовой стаж в размере 2 года и более в инвестиционной компании. Если вы работаете в компании, которая занимается акциями и облигациями, трудовой стаж должен быть более трех лет.

Для подтверждения предоставьте трудовую книжку. Если направляете копию, ее нужно заверить. Также вы должны постоянно принимать участие в инвестициях.

За год должны получать не менее 6 млн. рублей. Каждый месяц должна закрываться одна сделка.

У вас должно быть образование, полученное в ВУЗе, которое занимается обучением специалистов фондового рынка. Также можно пройти курсы и получить сертификат квалифицированного инвестора (FRM, CFA, аудитора, актуария страховой или CHA).

Чтобы получить статус, нужно выполнить несколько действий:

1. Провести регистрацию брокерского счета в онлайн-банкинге. Пополнить счет на конкретную сумму.
2. Подать заявку, которую специалисты должны будут рассмотреть.

Факторы для получения квалификации

Важно понимать, что предоставление подтверждений осуществляется для каждого брокера. Если вы получили статус, будучи клиентом Альфа-банка, и хотите начать работать с другими брокерами, то придется повторно подтвердить его.

С апреля 2022 году вводятся новые ограничения. Неопытные трейдеры могут работать только с таким перечнем инструментов:

• акциями РФ, США и Европы, которых входят в список основных индексов мира;
• государственными облигациями Британии и Ирландии;
• ценными бумагами корпораций, которые имеют высокую ликвидность;
• паями открытых фондов.

Остальные инструменты считаются сложными, поэтому работать с ними можно после получения статуса квалифицированного инвестора.

Что требуется от юрлица

В законодательстве прописано, что некоторые организации могут получить статус без дополнительных проверок.

В этот список входят:

• центральный банк России;
• участники фондового рынка, которые прошли аккредитацию (брокеры, дилеры, компании по клирингу и т. д.);
• учреждения, которые выдают кредиты;
• акционерные инвестиционные фонды;
• организации, которые управляют активами ПИФов, пенсионных фондов и т. д.;
• страховые фирмы;
• частные пенсионные фонды;
• государственный банк инвестиций, который финансирует проекты по экономическому развитию;
• агентство, занимающееся страховкой вкладов;
• международные корпорации по финансам, которые работают на территории РФ официально;
• иные фирмы, которые на законных основаниях считаются инвесторами, прошедшими аккредитацию.

Если юридическое лицо не относится к категории квалифицированных автоматически, получение статуса осуществляется по таким критериям:

• наличие минимального финансового капитала в размере 200 млн. рублей;
• наличие оборота денег и товаров в 2 млрд. рублей и более за год;
• общий размер активов на 2 млрд. рублей и более за год;
• проведение биржевых операций с активами в размере 50 млн. рублей и более за год (сделки осуществляются каждый месяц, и не менее 5 раз за квартал).

Получение статуса за границей

Можно получить статус и за рубежом. У каждой страны свои требования. К примеру, в США нужно иметь личный капитал, размер которого 1 млн. долларов и более.

Размер чистой прибыли 200 тыс. долларов. Эти показатели должны сохраняться в течение нескольких лет. 

Статус присваивается всем, а не только американцам.

В ЕС присваивание статуса происходит на основании директивы «О финансовых рынках и инструментах». Для получения статуса важно соответствовать таким требованиям:

• осуществление сделок с активами на бирже более 10 раз за квартал;
• стоимость всех инструментов, имеющихся в портфеле, более 500 тыс. евро;
• трудовой стаж более года в финансовой сфере.

Какими активами можно пользоваться

Если вы получили долгожданный статус, то сможете пользоваться всеми классическими инструментами, которые доступны для профессионалов. В дополнение предоставляются сложные активы.

Это могут быть паи ПИФов, которые закрылись. Это могут быть хедж фонды, венчурные, кредитные фонды, а также фонды прямых и долгосрочных инвестиций.

Можно будет работать с европейскими облигациями.

Это ценные бумаги, выпускаемые в зарубежной валюте. Представлять облигации могут государства, местные органы власти и фирмы. Когда выпускаются облигации, получается долгосрочное финансирование.

Опытные трейдеры могут работать с составными продуктами.

Это комбинация нескольких инструментов. В этот список включены ценные бумаги, депозиты и деривативы. Допустимо работать с расписками по депозитам. Они продаются в формате сертификата, который дает право владения на акции зарубежной компании. Вы можете продавать и покупать расписки, как и обычные акции.

Они характеризуются разным номиналом. Не исключена работа с IPO. Это открытая продажа акций предприятия, которые раньше не были представлены на бирже. Когда эмитент является публичной компанией, ценные бумаги предоставляются многим трейдерам и инвесторам.

Теперь вы знаете, что неквалифицированный инвестор не может пользоваться всеми активами на бирже.

Возможность его получения доступна всем.

Однако для этого нужно подтвердить свою компетентность.